Pillar
Cashflow management: liquiditeit verbeteren zonder extra omzet
Cashflow management is het sturen op de timing van geld in en geld uit, zodat je bedrijf altijd aan zijn verplichtingen kan voldoen. Voor de meeste bedrijven zit de grootste en snelst beschikbare cashwinst niet in meer omzet of goedkoper inkopen, maar in het verkorten van de tijd tussen factuur en betaling — de Days Sales Outstanding (DSO). Elke dag DSO die je schrapt, komt direct als werkkapitaal vrij.
In het kort
- Formule DSO
- (debiteuren / omzet) × aantal dagen
- Effect van 10 dagen DSO
- circa 2,7% van je jaaromzet als cash
- Snelste hefboom
- Consequente opvolging vanaf dag 1
Reken je cashwinst uit
Neem je jaaromzet, deel door 365 en vermenigvuldig met het aantal dagen DSO dat je wilt verlagen. Bij € 2 miljoen omzet levert tien dagen DSO ongeveer € 55.000 aan permanent vrijgekomen werkkapitaal op — geld dat je niet hoeft te lenen.
| Jaaromzet | 10 dagen DSO minder | 20 dagen DSO minder |
|---|---|---|
| € 500.000 | ≈ € 13.700 | ≈ € 27.400 |
| € 2.000.000 | ≈ € 54.800 | ≈ € 109.600 |
| € 10.000.000 | ≈ € 274.000 | ≈ € 548.000 |
De cash conversion cycle in drie knoppen
Je liquiditeit wordt bepaald door hoe lang voorraad blijft liggen, hoe snel klanten betalen en hoe lang je zelf mag betalen. Alleen de tweede knop kun je zonder onderhandeling of investering direct draaien.
- Voorraaddagen (DIO): vergt inkoop- en planningswijzigingen, duurt maanden.
- Debiteurendagen (DSO): vergt betere opvolging, effect binnen weken.
- Crediteurendagen (DPO): oprekken beschadigt leveranciersrelaties en je eigen betrouwbaarheid.
Voorspellen in plaats van achteraf schrikken
Een cashflowprognose is pas bruikbaar als de verwachte betaaldatum per factuur klopt — niet de contractuele vervaldatum, maar de datum waarop deze specifieke klant historisch gezien betaalt.
Credimigo houdt betaalgedrag per debiteur bij, zodat je prognose gebaseerd is op gedrag in plaats van op hoop.
Veelgestelde vragen
Hoe bereken ik DSO?
Deel het openstaande debiteurensaldo door de omzet over de periode en vermenigvuldig met het aantal dagen in die periode.
Wat is een goede DSO?
Dat hangt van je sector af, maar een DSO van meer dan vijftien dagen boven je gemiddelde betaaltermijn wijst bijna altijd op te losse opvolging.
Hoe verbeter ik mijn cashflow op korte termijn?
Volg alle facturen op die de vervaldatum voorbij zijn, stuur direct een correcte laatste aanmaning en bied waar nodig een betalingsregeling aan in plaats van niets te doen.
Is factoring een alternatief?
Factoring koopt tijd, maar kost een percentage van elke factuur. Betere opvolging is eenmalig werk met een structureel effect en is doorgaans vele malen goedkoper.
Analyseer je eerste factuur gratis
Upload een openstaande factuur (PDF, PNG of JPG). Credimigo leest hem uit, geeft een Recovery Score en zet direct een correcte laatste aanmaning klaar in de taal van je debiteur. Je eerste herinnering is gratis.
Analyseer factuur gratis